понедельник, 26 января 2015 г.

Открытие банковского счёта в Латвии

В последнее время Российские предприниматели всё чаще проявляют интерес к Латвии, когда речь заходит об открытии компании в стране-участнице Евросоюза. В  случае, если Вы хотите вывести свой бизнес на Европейский уровень – Латвия имеет несколько преимуществ, а именно: географическое местопложение между ЕС и Россией и наличие общей границы с Россией, низкие корпоративные налоги в сравнении со многими другими странами ЕС, большая часть населения знает русский язык, что может значительно облегчить процесс поиска работников.

Всвязи с этим также неуклонно растёт кол-во банковских счетов юр. лиц в Латвийских банках, которые предлагают своим клиентам полный спектр услуг: многие банки имеют возможность дистанционного открытия счёта. Ниже Вы найдёте информацию о процессе открытия счёта для юр. лица в Латвийских банках.

Что необходимо для открытия счёта в Латвийском банке?

1.     Как правило открытие счёта происходит уже после завершения регистрации компании в Регистре предприятий, поэтому для открытия счёта вам понадобится предъявить полный комплект корпоративных документов.

2.     Бенефициару (физ. лицо – истинный выгодополучатель) компании будет необходимо подготовить и представить в банк своё личное резюме.

3.     Поскольку любой банк обязан на основании закона проводить идентификацию клиента – Вам будет необходимо предъявить свой паспорт. Банковские работники снимут с него ксерокопию и прикрепят к файлу.

4.     Согласно требованиям ЕС, банки обязаны проверять происхождение средств своих клиентов и совершать, так называемую процедуру due diligence. Поэтому, Вам будет необходимо также представить в банк документы, подтверждающие происхождение средств бенефициара. (это может быть справка с работы, выписка по банковским счетам, выписки из реестров, доказывающие владение акциями и т.д. )

5.     Заполненные банковские формы на открытие счёта. Как правило, на странице каждого конкретного банка можно найти полный пакет необходимых документов. Также Вам следует учитывать, что при дистанционном открытии банку или агенту будет необходимо заверить все формы и документы.

6.     Также на практике большинство банков просит детальное описание деятельности компании или бизнес план, так что об этом необходимо позаботиться заранее.


Стоит учитывать, что на практике каждый банк имеет свои особенности и нюансы при открытии счёта. Также, банк имеет право запросить какие-либо дополнительные, не включённые в этот список, документы. Поэтому, для получения более точной и конкретной информации – мы настоятельно рекомендуем связаться с нами и всё выяснить!